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Markgräfler Finanz- und Börsendienst

Attraktive Chancen mit Absicherung

Baloise-Garantiefonds

Ende 2002 brachte Baloise Fund Invest (BFI), die Fondsgesellschaft der Bâloise-Gruppe, einen Garantiefonds mit Höchstkursgarantie und 100%-Kapitalschutz auf den Markt. Aufgewertet durch eine formale Garantie und auch Sparplan fähig, erfüllte dieser gemischte Laufzeitfonds offensichtlich den Wunsch vieler Anleger in Deutschland und der Schweiz.

Erfreulicher Verlauf

Nach nunmehr gut dreieinhalb Jahren und 18 Garantieerhöhungen freuen sich die Investoren der ersten Stunde (Ausgabepreis 10 Euro) über eine garantierte Rendite zum Laufzeitende am 31. Dezember 2009 von mindestens 13,9%. Die Garantie wurde gemäss Produktkonzept nach Ablauf der ersten drei Jahre beim Wert von 11,36 Euro abgesichert und konnte im ersten Halbjahr 2006 noch leicht erhöht werden auf 11,39 Euro.

Aufgrund der nach wie vor existenten Nachfrage nach sicheren Produkten hat BFI Anfang Februar 2006 den BFI Capital Protect PLUS (EUR) lanciert. «PLUS» steht für eine zusätzliche 80%-Höchstkursgarantie über die gesamte Laufzeit. Diese Garantie besagt, dass 80 Prozent des höchsten – während der gesamten Laufzeit je erreichten – Kurses garantiert werden.

Andere Ausgangslage für den neuen Garantiefonds

Die Situation an den internationalen Finanzmärkten präsentiert sich heute ganz anders, sagt Investmentspezialist Tilo von Jan von der Generalagentur moser & team in Schliengen, als Ende 2002, als die Kurse nach einem massiven Einbruch Potenzial nach oben hatten. Jetzt geht es darum, vor dem Hintergrund relativ hoher Kurse, erzielte Aktiengewinne nicht wieder preiszugeben, sondern abzusichern.

Ideal dafür geeignet ist die Konstruktion einer aktiv gemanagten, variablen Aktienquote im BFI Capital Protect PLUS (EUR). Zugleich kann von weiter steigenden Aktiennotierungen profitiert werden. Sinken hingegen die Kurse, so Herr von Jan, wird automatisch in qualitativ hochwertige europäische Rentenpapiere umgeschichtet.

Das richtige Konzept

Der BFI Capital Protect PLUS (EUR) hat die Verluste an den Aktienmärkten vom Frühsommer dank seiner attraktiven Aktienquote fast wieder aufgeholt. Der relevante Kurs Anfang Oktober 2006 – es kann nur einmal im Monat investiert werden – lag noch knapp unter dem garantierten Wert von 10.05 Euro. Bei einem Kaufkurs unter diesem Wert ergibt sich zusätzlich zur Kapitalschutzgarantie bereits eine sichere Rendite zum Laufzeitende. Die weitere Entwicklung an den Börsen ist auf hohem Niveau unsicher und der Capital Protect PLUS bietet sowohl die Gewissheit der Gewinnabsicherung als auch die Chance von wieder steigenden Aktienkursen zu profitieren; dies dank dem aktuell hohen Aktienanteil von über 50%. Die nächste Investitionsgelegenheit Anfang November ist deshalb so oder so attraktiv.

Für maximale Flexibilität sorgt die Möglichkeit, täglich die bestehenden Anteile verkaufen zu können. Zusätzliche Sicherheit bringt der Garantiegeber American International Group (AIG) mit seinem Top-Rating Aa2/AA von Moody’s bzw. Standard & Poor’s.

Herr von Jan weisst darauf hin: Mit dem neuen Garantiefonds BFI Capital Protect PLUS (EUR) sind die Kunden dank dreifacher Garantie und den Chancen der Aktienmärkte auch in Zukunft bestens bedient.